We brengen je volledige financiële situatie samen in één persoonlijk vermogensplan. Je ziet hoe je je privé- en zakelijke vermogen slim opbouwt, waar je belasting kunt besparen en hoe je je vermogen zo effectief mogelijk voor je laat werken.
Het Vermogenstraject is niet bedoeld voor één losse vraag, maar voor het moment waarop meerdere financiële keuzes tegelijk spelen.
Je ziet losse financiële onderdelen: spaargeld, beleggingen, pensioen, hypotheek, je onderneming, verzekeringen en belasting. Ieder onderdeel kan op zichzelf best goed zijn - terwijl het geheel alsnog inefficiënt of kwetsbaar blijft.
"Hoe zorg ik dat ik minder belasting betaal over mijn vermogen?"
"Hoe kan ik mijn financiële doelen het beste bereiken?"
"Wat doe ik het beste met het geld in mijn BV?"
"Bouw ik wel genoeg pensioen op?"
"Aflossen, beleggen of sparen - wat is nu slim?"
"Waar laat ik zonder het te weten rendement liggen?"
Losse potjes, uitgestelde beslissingen en twijfel of je geld wel goed staat ingericht.
Eén overzichtelijk plan met duidelijke keuzes, prioriteiten en acties - voor je privé én je zakelijke vermogen.
Dit gaat niet automatisch om méér beleggen, maar om de volledige optimalisatie van jouw vermogen.
Waar sta je nu, waar wil je naartoe en wat is daarvoor nodig?
We brengen je huidige financiële positie, doelen en toekomstwensen samen. Wat wil je wanneer kunnen bereiken, hoeveel vermogen vraagt dat en welke route past daarbij?
Waar kun je je vermogen fiscaal het slimst opbouwen?
We kijken naar de relevante mogelijkheden en inefficiënties in box 1, 2 en 3 en, voor ondernemers, naar de samenhang tussen privé en zakelijk vermogen.
Hoe laat je je vermogen vervolgens zo effectief mogelijk voor je werken?
We bepalen welke functie ieder deel van je vermogen heeft en hoe je spaargeld, beleggingen, pensioen, zakelijk vermogen en eventuele andere bezittingen het beste op elkaar afstemt.
Vooraf verzamelen we de feiten en je bestaande situatie voor een grondige analyse, die ik je tijdens de vermogenssessie presenteer en uitleg.
Je deelt je hoofdvraag en globale situatie. Ik beoordeel of het traject écht bij je past, zodat je vooraf weet waar je aan begint.
Je vult uitgebreid je financiële gegevens in en levert de relevante documenten aan. Ik controleer op volledigheid en vraag gericht door waar nodig.
Ik maak een grondige analyse van jouw gegevens en bouw je balans, cashflow, aandachtspunten, optimalisaties en vermogensplan.
Een persoonlijke, uitgebreide 1-op-1 sessie, in persoon of online. Ik ga echt de diepte in en leg je de theorie achter mijn besluiten uit, zodat je niet alleen een vermogensplan hebt, maar ook weet waarom je dingen gaat doen.
Je ontvangt je persoonlijke vermogensplan met concrete acties.
Je wordt ondersteund bij de implementatie van het plan. Ik beantwoord verduidelijkingsvragen en stuur bij binnen de scope van het plan.
Elke 6 maanden een check-in, als je dat wilt - we lopen de voortgang samen door. Verandert je leven, inkomen of vermogen? Dan actualiseer ik de berekeningen en het plan daarop.
Een geordend totaalbeeld van je privé- en (indien relevant) zakelijke vermogen.
Een analyse van wat al goed staat, wat onbenut blijft en waar risico's zitten.
Duidelijk uitgewerkte financiële scenario's en inzichtelijke grafieken voor de belangrijkste doelen en wensen die voor jou spelen.
Een persoonlijke sessie die over besluiten gaat, niet over het verzamelen van data.
Een schriftelijk vermogensplan met prioriteiten en concrete acties.
Ondersteuning bij de uitvoering en, als je dat wilt, check-ins om je plan actueel te houden.
Eenmalige investering voor het volledige Vermogenstraject.
Ik geloof niet in trajecten verkopen aan iedereen. Dit past waarschijnlijk niet bij je als:
Jaar investeerervaring - ETF's, aandelen, crypto, edelmetalen & startups
Gecertificeerd sinds 2026
Bachelor Psychologie + Master Business Administration, cum laude
Jaar werkervaring in de financiële sector, o.a. GoldRepublic & Nxchange
Ik ben Azza Wijnen - financieel educator, ondernemer, investeerder en moeder van twee kinderen onder de twee. Ik beleg inmiddels bijna 15 jaar, in ETF's, aandelen, crypto, edelmetalen en startups. Met vallen en opstaan, want zo leer je het pas echt.
Het begon op mijn 18e. Ik ontving een erfenis van mijn moeder en zag het geld in rap tempo slinken door de belasting. Ik wist dat ik er iets mee moest doen voordat er niks meer van over zou zijn - dat was mijn startpunt.
Ik studeerde cum laude Business Administration (naast een bachelor Psychologie), werkte jarenlang in de financiële sector - onder andere bij GoldRepublic en Nxchange - en ben sinds 2026 WFT-gecertificeerd. Die combinatie van academische basis, sectorervaring en 15 jaar zelf beleggen maakt dat ik weet waar ik het over heb, en het je ook gewoon kan uitleggen.
Het Vermogenstraject is de vertaling daarvan: niet nog een los gesprek over pensioen, beleggen of belasting, maar de plek waar ik jouw volledige financiële leven samenbreng tot één plan waar jij zelf achter staat.
Een accountant kijkt meestal vanuit administratie en aangifte. Ik ben er om belasting, doelen, privévermogen, pensioen, risico en uitvoering samen te brengen in één vermogensstrategie.
Ja, als er vermogen of financiële ruimte is. Het traject bepaalt juist welke functie je geld krijgt, en of beleggen, pensioen, aflossen of iets anders logisch is.
Die keuze kan pas verantwoord worden bekeken nadat je zakelijke buffer, privédoelen, belasting, horizon en risico naast elkaar zijn gezet - en dat doen we in het Vermogenstraject.
Losse informatie is inderdaad beschikbaar. De waarde zit in de selectie, de samenhang, jouw persoonlijke berekening en scenario's, en het besluit dat daaruit volgt.
Belastingoptimalisatie is een centrale pijler van het Vermogenstraject. Ik breng fiscale kansen en de samenhang met je totale vermogen in kaart.
Beleggen kan onderdeel zijn van je plan. De precieze product- en adviesgrenzen worden vooraf duidelijk gemaakt, passend bij mijn WFT-registratie.
Geen losse tips en geen schijnzekerheid, maar een concreet vermogensplan om direct mee aan de slag te gaan.